Inventura aktiv
Sestavíme přehled nemovitostí, účtů, pojistek, investic a obchodních podílů — s aktuálními hodnotami a způsoby přechodu.
Služba · Majetek
Co se stane s tvým majetkem, až tu nebudeš?
Strukturovaný plán majetkového přechodu ochrání to, co jsi celý život budoval, před zbytečnými komplikacemi.
Přechod majetku je součást důchodového plánu, ne jeho okraj
Nemovitost v Plzni, investiční portfolio, podíl v rodinné firmě nebo životní pojistka — každý z těchto aktiv má jiný způsob přechodu na dědice. Bez předchozí přípravy vznikají dědické spory, neočekávané daňové povinnosti nebo situace, kdy manžel či dítě nemá přístup k penězům právě ve chvíli, kdy je nejvíc potřebuje. Majetkový přechod plánujeme jako součást celkové důchodové strategie: zmapujeme aktiva, zkontrolujeme pojistné smlouvy a jejich obmyšlené osoby, prověříme plnou moc pro případ indispozice a doporučíme právní kroky, které situaci zjednodušší.
Oblasti, na které se zaměřujeme
Komplexní pohled na přechod majetku v pěti krocích.
Obmyšlené osoby a beneficienti
Zkontrolujeme, zda máš u všech pojistek a penzijních produktů aktuálně nastavené obmyšlené osoby, které odpovídají tvému přání.
Plná moc a závěť
Upozorníme na situace, kde chybí plná moc nebo kde stávající závěť neodráží aktuální rozložení majetku. Spolupracujeme s ověřenými notáři.
Minimalizace daňové zátěže
Identifikujeme legální způsoby, jak snížit daňovou zátěž při převodu majetku na blízké — darování za života, rozdělení aktiv nebo nastavení svěřenského fondu.
Pravidelná aktualizace
Majetkový plán revidujeme každé dva roky nebo po zásadní životní změně, aby vždy odpovídal skutečnosti.
„Díky revizi obmyšlených osob jsme zjistili, že manžel byl stále uveden jako obmyšlená osoba na pojistce mého ex-partnera. Poradce to zachytil během první hodiny — bez toho bychom to pravděpodobně zjistili až u notáře.“
— Petra M., Plzeň-Lochotín
Zmapujme tvůj majetek dříve, než to bude urgentní
Úvodní konzultace je zdarma a trvá 45 minut.