Přidělený poradce
Od první schůzky až po odchod do důchodu pracuješ vždy s jedním poradcem — bez předávání souborů a bez opakování.
Služba · Poradenství
Jeden poradce. Celý tvůj finanční příběh.
Žádné call centrum, žádné opakování — vždy stejný člověk, který zná tvoji situaci od začátku.
Proč na vztahu s poradcem záleží víc než na produktu
Finanční plánování není jednorázová transakce. Situace se mění — přijde rozvod, nemoc, prodej bytu, změna zákonů o penzijním spoření. V každé takové chvíli potřebuješ poradce, který nezačíná od nuly. V Novák & Novotný každý klient pracuje vždy s jedním přiděleným poradcem, který má přístup k celé historii a zná kontext každého rozhodnutí. Naše schůzky probíhají osobně v naší kanceláři na Klatovské nebo online — záleží na tom, co ti vyhovuje. Dokumentace je vedena přehledně v strukturovaném indigo-modrém rozhraní naší interní platformy, takže se ke každému rozhodnutí kdykoli vrátíme.
Co osobní poradenství zahrnuje
Kontinuální péče o tvůj finanční plán po celou dobu spolupráce.
Pravidelné revize
Každý rok provedeme komplexní revizi celého plánu — spoření, příjmy i majetkový přechod — a zapracujeme změny v legislativě i v tvém životě.
Ad hoc konzultace
Kdykoli řešíš finanční rozhodnutí mimo plánovanou revizi, můžeš poradci napsat nebo zavolat. Odpověď dostaneš do dvou pracovních dnů.
Dokumentovaná historie
Každé doporučení, každý plán a každá revize jsou písemně zdokumentovány. Kdykoli se chceš vrátit k dřívějšímu rozhodnutí, máme záznam.
„Za čtyři roky spolupráce jsme řešili prodej rodičovského bytu, přechod na DIP a úpravu harmonogramu výběrů po změně zákona. Pokaždé stačilo jedno setkání, protože poradce věděl přesně, kde jsme přestali.“
— Ondřej R., Plzeň-Bory
Časté otázky k osobnímu poradenství
Jak dlouho trvá úvodní konzultace?
Úvodní konzultace trvá 30–45 minut a je zdarma. Cílem je pochopit tvoji situaci a říct ti otevřeně, zda a jak ti můžeme pomoci — bez závazku z tvé strany.
Jak je poradenství zpoplatněno?
Pracujeme na hodinovém nebo paušálním poplatku — nikdy na provizi z prodeje produktu. Cenu ti sdělíme předem, po úvodní konzultaci, kdy přesně víme, co plán zahrnuje.
Pracujete jen s lidmi z Plzně?
Fyzické schůzky probíhají v naší kanceláři v Plzni. Online konzultace jsou dostupné pro klienty z celé České republiky. Většina klientů kombinuje obojí.
Najdi si poradce, se kterým budeš pracovat roky
Objednej se na bezplatnou úvodní konzultaci — bez závazků, bez prodeje.