Novák & Novotný · Plzeň
Chceš vědět, jestli ti peníze vydrží celý důchod?
Osobní poradce ti v Plzni sestaví přesný plán — spoření, příjmy, dědictví — vše na jednom místě.
Domluvit konzultaci Jak pracujeme
Důchod není konec vydělávání — je to začátek správného hospodaření
Většina lidí přijde do poradny s jednou otázkou: „Vystačí mi to?“ Odpověď závisí na třech věcech — kolik máš naspořeno, jaké příjmy budeš mít každý měsíc a co se stane s tvým majetkem po tobě. V Novák & Novotný pracujeme s čísly, ne s pocity. Sestavíme ti projekci peněžních toků, identifikujeme rizika a navrhneme konkrétní kroky — ne obecné rady, ale přesný plán v indigo-technickém duchu naší práce: strukturovaný, čitelný a tvůj.
Co pro tebe děláme
Čtyři oblasti, ve kterých přinášíme měřitelný výsledek.
Optimalizace spoření
Analyzujeme tvé stávající penzijní připojištění, DIP a investiční účty. Identifikujeme zbytečné náklady a navrhneme přerozložení tak, aby každá koruna pracovala efektivně až do odchodu do důchodu.
Příjmová strategie
Sestavíme harmonogram výběrů z různých zdrojů — státní důchod, DIP, investice, renta — tak, aby tvůj měsíční příjem byl stabilní a daňově efektivní po celou dobu důchodu.
Majetkový přechod
Nemovitost, portfolio, podíl ve firmě — postaráme se, aby přechod majetku na další generaci proběhl hladce, bez zbytečných právních komplikací a s minimální daňovou zátěží.
Osobní poradenství
Každý klient má jednoho přiděleného poradce, který zná celý kontext tvé situace. Žádné call centrum, žádné předávání souborů — vždy stejný člověk, který ví, kde jsi a kam míříš.
„Přišel jsem k Novák & Novotný rok před plánovaným odchodem do důchodu s pocitem, že nemám dost naspořeno. Po dvou sezeních jsme přeskládali portfolio a nastavili výběrový plán — dnes v důchodu vychází měsíčně o 4 200 Kč více, než jsem čekal.“
— Miroslav K., Plzeň
Začni s bezplatnou 30minutovou konzultací
Řekneme ti upřímně, co tvůj plán potřebuje — i kdyby to byla jen drobná úprava.