O nás
Proč vznikla firma Novák & Novotný?
Odpověď je jednoduchá: protože jsme oba zažili, jak špatně poradená důchodová strategie způsobí zbytečné ztráty.
Kdo jsme a co děláme
Novák & Novotný je nezávislá poradenská firma se sídlem v Plzni, specializovaná výhradně na důchodové plánování pro fyzické osoby a páry. Neprodáváme finanční produkty — pracujeme čistě za poradenský honorář, takže naše doporučení není ovlivněno provizí. Naši klienti jsou převážně lidé ve věku 50–65 let z Plzně a okolí, kteří se blíží odchodu do důchodu a chtějí mít jistotu, že jejich plán dává smysl. Pomáháme jim ve čtyřech oblastech: optimalizace spoření před důchodem, sestavení příjmové strategie na celou dobu důchodu, plánování majetkového přechodu na děti nebo partnera a průběžné osobní poradenství. Každý klient dostane písemný plán, revidovaný každý rok, a přímý přístup ke svému poradci — bez call centra, bez přepojování.
Jak pracujeme a kde máme hranice
Naše práce začíná poslechem. Na první schůzce neprezentujeme řešení — klademe otázky. Chceme porozumět celé situaci: kolik máš naspořeno, co vlastníš, jaké jsou tvé výdaje, co tě drží v noci vzhůru. Teprve pak sestavíme plán, který odráží tvoji realitu, ne vzorový případ z učebnice. Od roku 2011 jsme v Plzni zpracovali přes 380 individuálních plánů. Nejčastěji jsme pomohli klientům, kteří si mysleli, že mají vše pod kontrolou, ale přišli na to, že spoření ve špatném produktu nebo chybějící plná moc může znamenat problém v nejhorší možnou chvíli. Musíme být ale upřímní ohledně hranic naší práce: neposkytujeme právní poradenství ani daňové poradenství ve smyslu zákona — v těchto oblastech spolupracujeme s ověřenými notáři, advokáty a daňovými poradci, které ti doporučíme. Výsledky spoření a příjmy v důchodu závisí na vývoji trhů a legislativy, které nemůžeme ovlivnit. Budoucí výnos nikdy nezaručíme — zaručujeme transparentní plán, poctivou práci a každoroční revizi.
Kde nás najdeš
Kancelář v centru Plzně, dostupná MHD i autem.
Klatovská 88, 301 00 Plzeň, Česká republika
Tel.: +420 377 210 540
E-mail: info@swiftrriver.online
Po–Čt: 9:00–17:00 | Pá: 9:00–15:00